Báo cáo phân tích

TCB: Khuyến nghị NẮM GIỮ với giá mục tiêu 35,600 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: MBS

Doanh nghiệp liên quan: MBS-TCB

Ngày phát hành: 09/11/2023

LNST Q3/2023 và 9T2023 giảm lần lượt 13.0% và 18.7% do chi phí trích lập dự phòng tăng lần lượt 55.1% và 83.7% svck.  NPL tăng mạnh lên mức 1.4% chủ yếu phát sinh từ nhóm SMEs và KHCN và LLR giảm xuống mức 93.0%.  Chúng tôi khuyến nghị NẮM GIỮ và hạ giá mục tiêu xuống 35,600 do điều chỉnh giảm LNST 2023-2024 lần lượt 6.3% và 18.4% so với dự báo gần nhất.