Báo cáo phân tích

EIB: Khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG với giá mục tiêu 26,000 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: MAS

Doanh nghiệp liên quan: EIB

Ngày phát hành: 03/04/2026

Mirae Asset khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG cho EIB, Giá mục tiêu 26.000 đồng, Upside 15%. LNTT 2026 dự phóng 3.530 tỷ đồng (+134% svck) sau khi lợi nhuận 2025 chạm đáy. Đà phục hồi được hỗ trợ bởi thu nhập lãi ròng (NII) tăng 25,4%, NIM cải thiện lên 2,74% và thu nhập phí phục hồi từ nền thấp. Ngân hàng đang tái định vị chiến lược dưới ban lãnh đạo mới từ Gelex, chuyển hướng ra miền Bắc và tiếp cận khách hàng SOE. Rủi ro bao gồm tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp (43,9%) và chi phí vốn cao do CASA giảm.