Báo cáo phân tích

OCB: Khuyến nghị NẮM GIỮ với giá mục tiêu 13,500 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: BSC

Doanh nghiệp liên quan: OCB

Ngày phát hành: 13/02/2026

OCB công bố lợi nhuận trước thuế Q4/25 đạt 1.6 nghìn tỷ (+11% YoY), với tăng trưởng chủ yếu đến từ thu nhập ngoài lãi (thu hồi nợ). Lũy kế cả năm, OCB ghi nhận LNTT đạt 5 nghìn tỷ (+26% YoY). Kết quả này hoàn thành 95% kế hoạch của Ngân hàng, và 107% dự báocủa BSC. Tổng thu nhập hoạt động Q4 đạt 3.8 nghìn tỷ (+17% YoY), đưa lũy kế 2025 đạt 11.6 nghìn tỷ (+15% YoY) và hoàn thành 107% dự báo. Trong đó, thu nhập lãi thuần ghi nhận khoảng 9.2 nghìn tỷ (+8% YoY), và thu nhập ngoài lãi đạt 2.4 nghìn tỷ (+62% YoY), lần lượt đạt 98% và 127% dự báo của BSC.