Báo cáo phân tích

ACB: Khuyến nghị Nắm giữ với giá mục tiêu 25,500 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: IVS

Doanh nghiệp liên quan: ACB-C-IVS

Ngày phát hành: 22/07/2024

Chúng tôi cho rằng ACB sẽ toàn dụng hết hạn mức tăng trưởng tín dụng được cấp trong năm nay ở mức quanh 16%. Thu nhập từ lãi đóng vai trò dẫn dắt trong tăng trưởng lợi nhuận của ngân hàng nửa đầu năm. Về hoạt động kinh doanh ngoài lãi, các hoạt động thu phí dịch vụ (ngoại trừ banca) cũng như hoạt động FX, đầu tư vẫn duy trì mức tăng trưởng lợi nhuận tích cực. Về mặt chất lượng tài sản, chúng tôi kỳ vọng tỷ lệ nợ xấu của ngân hàng đã tiệm cận vùng đỉnh và sẽ đi ngang hoặc giảm nhẹ trong 2 quý tới. Chúng tôi duy trì khuyến nghị “Nắm giữ” với cổ phiếu ACB.