Báo cáo phân tích

TCB: Khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG với giá mục tiêu 39,000 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: AGRISECO

Doanh nghiệp liên quan: TCB

Ngày phát hành: 28/04/2026

Agriseco khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG mã TCB với giá mục tiêu 39.000 đồng, upside 13%. Lợi nhuận năm 2026 dự kiến duy trì đà tăng trưởng mạnh từ 15-20% nhờ tín dụng tăng trưởng trên 15% và tỷ lệ CASA duy trì ở mức cao hàng đầu ngành. Q1/2026 ghi nhận LNTT tăng 23% svck nhờ thu nhập dịch vụ đạt mức cao kỷ lục. Ngân hàng đang dịch chuyển cơ cấu dư nợ bền vững khi giảm tỷ trọng cho vay bất động sản xuống 28,9%. TCB cũng trình phương án tăng mạnh vốn điều lệ lên 113,7 nghìn tỷ đồng và chia cổ tức tiền mặt 7%.