Báo cáo phân tích

TCB: Khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG với giá mục tiêu 32,000 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: AGRISECO

Doanh nghiệp liên quan: TCB

Ngày phát hành: 28/07/2026

Agriseco Research khuyến nghị TĂNG TỶ TRỌNG đối với TCB với giá mục tiêu là 32.000 đồng. Upside dự kiến đạt 16%. Lũy kế 6 tháng đầu năm 2026, TCB ghi nhận LNTT đạt 18.540 tỷ đồng (+22% svck), hoàn thành tốt các chỉ tiêu. Agriseco kỳ vọng tăng trưởng tín dụng năm 2026 đạt 15-18% và lợi nhuận cả năm tăng trưởng trên 15%. Ngân hàng hiện giao dịch tại mức P/B 1,1x. Thu nhập từ hoạt động dịch vụ tăng mạnh 38% svck nhờ phí bảo hiểm và thanh toán. Hệ số CAR duy trì ở mức 15% sau khi thực hiện trả cổ tức tiền mặt.