Giao dịch ngoại tệ giao ngay (FX Spot) là giao dịch mua, bán một số lượng ngoại tệ giữa hai bên theo tỉ giá giao ngay tại thời điểm giao dịch và kết thúc thanh toán chậm nhất trong vòng 2 ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày cam kết mua bán.
Trong giao dịch giao ngay, thỏa thuận giao dịch giữa hai bên thường bao gồm một số điều kiện mua bán như: tỷ giá mua bán, khối lượng giao dịch, tài khoản chuyển tiền đến, ngày thanh toán…
Vai trò của giao dịch hối đoái đối với ngân hàng:
- Cân đối các nhu cầu mua bán ngoại tệ
- Tạo ra thu nhập cho ngân hàng
Ví dụ:
Tại ngày 11/05/2018:
Ngân hàng X mua 1 triệu USD giao ngay với Ngân hàng Y, tỷ giá USD/VND là 1 USU đổi 22 800 VND
Ngày giao dịch trung ngày thanh toán
Ngân hàng X chuyển 1 triệu USD cho Ngân hàng Y và nhận về 22.8 tỷ VND.
