Báo cáo phân tích

ACB: Khuyến nghị KHẢ QUAN với giá mục tiêu 29,500 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: KAFI

Doanh nghiệp liên quan: ACB

Ngày phát hành: 14/07/2026

Chứng khoán KAFI duy trì khuyến nghị KHẢ QUAN cho mã ACB với giá mục tiêu 29.500 đồng, upside đạt 29%. Tăng trưởng tín dụng 2026 dự phóng đạt 17,2% hỗ trợ lợi nhuận trước thuế ước đạt 22.618 tỷ đồng, tăng 15,8% YoY. Trong Q1/2026 ngân hàng đã hoàn thành khoảng 24% kế hoạch lợi nhuận cả năm. Định giá P/B dự phóng hiện tại ở mức 1,33x, thấp hơn trung bình 3 năm. Chiến lược C1425 kỳ vọng nâng ROE dài hạn lên mức 19-20% vào năm 2031 thông qua chuyển dịch sang khách hàng doanh nghiệp lớn và FDI.