Báo cáo phân tích

CTG: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 43,800 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: KAFI

Doanh nghiệp liên quan: CTG

Ngày phát hành: 12/05/2026

KAFI khuyến nghị MUA cổ phiếu CTG với giá mục tiêu 43.800 đồng/cp, kỳ vọng lợi nhuận 23%. Trong Q1/2026, CTG đạt LNTT vượt trội 11 nghìn tỷ đồng (+63% svck) nhờ thu nhập lãi thuần tăng 25% và NIM cải thiện. Chất lượng tài sản được duy trì tốt với tỷ lệ nợ xấu 1,09% và tỷ lệ bao phủ nợ xấu trên 150%. KAFI dự phóng LNST năm 2026 đạt 39.246 tỷ đồng (+13% svck). Động lực tăng trưởng dài hạn đến từ kế hoạch tăng vốn từ lợi nhuận giữ lại giai đoạn 2023-2025 giúp cải thiện hệ số CAR.