Báo cáo phân tích

TCB: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 40,300 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: KIS

Doanh nghiệp liên quan: TCB

Ngày phát hành: 05/05/2026

KIS duy trì khuyến nghị MUA cho mã TCB với giá mục tiêu là 40.300 đồng/cp, tương ứng upside 22,5%. Lợi nhuận trước thuế Q1/2026 tăng 22,6% svck đạt 8.870 tỷ đồng nhờ thu nhập phí thuần tăng vọt 46,7% từ mảng bảo hiểm và dịch vụ thanh toán. Ngân hàng đang đẩy mạnh đa dạng hóa danh mục cho vay sang đầu tư công và SME thay vì tập trung vào bất động sản. Dự báo lợi nhuận cả năm 2026 đạt 37.931 tỷ đồng, tăng trưởng dự phóng đạt 16,6% svck.