Báo cáo phân tích

HDB: Khuyến nghị MUA với giá mục tiêu 32,000 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: SSI

Doanh nghiệp liên quan: HDB

Ngày phát hành: 16/03/2026

SSI nâng khuyến nghị lên MUA đối với HDB, với giá mục tiêu 12 tháng là 32.000 đồng/cp (tiềm năng tăng giá là 25%), tương đương P/B mục tiêu là 1,6x. Với hệ số P/B dự phóng 2026 là 1,33x và ROE trên 20%, SSI đánh giá cổ phiếu đang có mức định giá khá hấp dẫn. Động lực tăng trưởng tín dụng mạnh sẽ là nền tảng giúp HDB duy trì tăng trưởng lợi nhuận cao và kiểm soát tỷ lệ nợ xấu trong những năm tới.