Báo cáo phân tích

OCB: Khuyến nghị TÍCH LŨY với giá mục tiêu 11,300 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: VDS

Doanh nghiệp liên quan: OCB

Ngày phát hành: 30/09/2026

Công ty chứng khoán VDSC đưa ra khuyến nghị TÍCH LŨY mã cổ phiếu OCB với giá mục tiêu 11.300 đồng, upside +12%. Dự phóng EPS năm 2026F đạt 1.478 đồng (+12,9% YoY) và giá trị sổ sách đạt 12.786 đồng/cp. Định giá P/E dự phóng 2026F ở mức 6,9x và P/B ở mức 0,8x (P/B mục tiêu 1,0x) trên ROE dự kiến đạt 12,4%. VDSC lưu ý rủi ro chất lượng tài sản và chi phí trích lập dự phòng tiềm ẩn do bộ đệm dự phòng nợ xấu còn mỏng với tỷ lệ bao phủ nợ xấu năm 2026F đạt 57,3%.