Báo cáo phân tích

HDB: Khuyến nghị KHẢ QUAN với giá mục tiêu 29,500 đồng/cổ phiếu

Nguồn báo cáo: ABS

Doanh nghiệp liên quan: HDB

Ngày phát hành: 14/04/2026

ABS khuyến nghị KHẢ QUAN cho HDB với giá mục tiêu 29.500 VND/cp, upside 13,0%. LNST công ty mẹ 2026 dự phóng đạt 19.175 tỷ đồng (+16,2% svck). Động lực đến từ tăng trưởng tín dụng mạnh mẽ nhờ hạn mức cao khi tham gia tái cơ cấu Vikki Bank và thu nhập phí duy trì đà tăng 20%. HDB sở hữu NIM cao top 2 ngành (4,79%) và tỷ lệ CIR thấp kỷ lục (27,2%). Kế hoạch tăng vốn điều lệ lên 69.857 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu trả cổ tức tỷ lệ 30% trong năm 2026.