Chúng tôi duy trì khuyến nghị KHẢ QUAN đối với MBB với giá mục tiêu 1 năm là 26.000 đồng/cp, dựa trên P/E và P/B mục tiêu lần lượt là 6,5 lần và 1,1 lần. Bộ đệm dự phòng không còn nhiều dư địa giảm thêm, gây áp lực lên chi phi dự phòng và tăng trưởng lợi nhuận của MBB trong những quý tới.